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Allgemeine Informationen: Immobilienfonds
hintergrund

Eine Kapitalanlage in Immobilien bedeutet die Investition in Realvermögen. Diese Sachwertinvestition ist im allgemeinen inflationsgeschützt. Die fortlaufenden Preissteigerungen führen langfristig zu höheren Mieterträgen. Immobilenwerte haben im letzten Jahrhundert zwei Inflationen schadlos überstanden. In den letzten 40 Jahren hat sich der Wert von Immobilien mehr als versechsfacht, während der Wert des Geldes nur noch ein Drittel des ursprünglichen Anlagebetrages beträgt.
Im Gegensatz zur selbst erworbenen Vermietungsimmobilie hat man mit einer Beteiligung an einem geschlossenen Immobilienfonds keine Arbeit mit dem Objekt und keine mieterbezogenen Verpflichtungen.
Gerade gewerbliche Großimmobilien an sehr guten Standorten bleiben jedoch wegen der finanziellen Größenordnung und der zeitaufwendigen Verwaltung in der Regel Banken, Versicherungen und Pensionskassen vorbehalten. Immobilienfonds erschließen diesen lukrativen Markt auch privaten Kapitalanlegern.

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Das konzept

Der Anleger beteiligt sich an einem geschlossenen Immobilienfonds. Dafür ist er an den Vermietungserfolgen und der Wertentwicklung der Immobilie beteiligt.

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Laufzeit dieser fonds

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Ertrag: Geschlossene Immobilienfonds

Der Ertrag resultiert aus der Miete, die während der Laufzeit ausgeschüttet wird und dem Verkaufspreis der Immobilie, der am Ende der Laufzeit erzielt wird.
Die Anfangsausschüttungen liegen meist zwischen 5 - 8% p.a. und steigen dann sukzessive weiter an. Die effektive Rendite liegt je nach individuellem Steuersatz zwischen 6 - 8% p.a..

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Risiken der Geschlossenen Immobilienfonds

Das generelle Risiko einer Immobilieninvestition besteht in einem Mietausfall bzw. Leerstand des Objektes oder Teile des Objektes. Ebenso kann die Wertentwicklung auf Grund nicht vorhersehbarer Marktentwicklungen negativ ausfallen. Unvorhergesehen hohe Zinsen bei der Anschlussfinanzierung können sich ebenfalls negativ auf die Erträge auswirken.

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Zielgruppe

Die Anlage in geschlossene Immobilienfonds lohnt sich insbesondere für Investoren, die :

• eher eine konservative Risikoausprägung haben

• eine "Immobilienaffinität" besitzen, aber den hohen Verwaltungs- und Instandhaltungsaufwand für eine eigene Immobilie scheuen

• auch als Bezieher kleinerer Einkommen die Vorteile einer Immobilienanlage nutzen möchten

• eine Optimierung bei der Übertragung von Vermögenswerten bei der Schenkungs- und Erbschaftssteuer suchen

• eine optimierte Übertragung von Erlösen aus Veräußerung von Betriebsvermögen (§ 6b/c Rücklagen) suchen

• eine besonders intelligente Rückdeckung von Pensionszusagen wünsch

 

 

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